معرفی 10 مورد از بهترین و محبوب ترین اپلیکیشن های سرمایه گذاری و دارایی

دنبال برنامه‌ای می‌گردین که باهاش پولاتونو به بهترین شکل ممکن سرمایه‌گذاری کنین؟ ما چند تا از بهترین برنامه‌ها رو براتون پیدا کردیم که کار باهاشون خیلی آسونه، چه مبتدی باشید چه یه سرمایه‌گذار باتجربه، می‌تونید به راحتی سبد سرمایه‌گذاری خودتون رو مدیریت کنین.

یه عالمه اپلیکیشن تو بازار هست که میگن میتونین باهاشون پولدار بشید! اما کدومشون واقعا خوبن؟

تو این مقاله میخوایم بهترین اپلیکیشن های سرمایه گذاری برای سال 2024 رو بهتون معرفی کنیم.

پس با ما همراه باشین تا با هم ببینیم چطوری میشه تو این بازار پر تلاطم، پولمون رو به کار بندازیم و سود خوبی به جیب بزنیم!
یادتون باشه که این فقط یه معرفی کلیه و قبل از هرگونه سرمایه گذاری، باید خودتون حسابی تحقیق کنین و با علم و آگاهی وارد عمل بشین.

بهترین برنامه های سرمایه گذاری برای مبتدی ها

کلی برنامه های عالی برای مبتدی ها وجود داره که میتونه بهتون کمک کنه. این برنامه ها رابط کاربری ساده ای دارن و منابع آموزشی زیادی هم ارائه میدن تا با خیال راحت شروع به سرمایه گذاری کنید.

•  میتونین از معاملات سرمایه گذاران باتجربه تقلید کنین و از تجربیات اونها استفاده کنید.
• دیگه لازم نیست خودتون همه چیز رو مدیریت کنین، برنامه این کار رو براتون انجام میده.
• همه چیز به زبان ساده توضیح داده شده و استفاده از برنامه خیلی راحته.
• کلی مقاله، ویدیو و پادکست آموزشی وجود داره که میتونید ازشون استفاده کنین.

XTB-1

XTB یه پلتفرم معاملاتی اروپاییه که می‌تونین توش کلی چیز مختلف معامله کنید:

• فارکس: جفت ارزهای مختلف مثل یورو به دلار
• CFD : قراردادهایی که بهتون اجازه می‌دن بدون مالکیت یه دارایی، روی قیمتش معامله کنید.
• کالاها: مثل طلا، نفت و قهوه
• ارزهای دیجیتال: بیت کوین، اتریوم و…
• سهام: شرکت‌های بزرگ دنیا مثل اپل و آمازون
• ETF : صندوق‌های قابل معامله در بورس که مثل سهام می‌مونن ولی تنوع بیشتری دارن

مزیت XTB چیه؟

• اهرم بالا: می‌تونین با پول کم، سهام و ETF های گرون رو بخرید. مثلاً با 1000 دلار، سهامی به ارزش 10000 دلار رو بخرین! (البته این کار ریسک بالایی هم داره)
• کمیسیون 0% برای سهام و ETF : از سودت کم نمی‌شه!
• اسپردهای رقابتی: برای فارکس و کریپتو
• برنامه موبایل: برای اندروید (فعلاً آیفون نداره)
• نمودارهای پیشرفته: برای تحلیل دقیق‌تر بازار
• ابزارهای مختلف: مثل تقویم اقتصادی، اخبار و هشدارهای قیمت

معایب XTB چیه؟

• دارایی‌ها به صورت CFD هستن: یعنی شما مالک واقعی دارایی نیستین
• معاملات اهرمی ریسک بالایی دارن: ممکنه بیشتر از پولتون ضرر کنید

فارکس و CFD محصولات اهرمی هستن و میتونن باعث ضررهای بیشتر از سپرده های شما بشن. قبل از استفاده از این محصولات، مطمئن بشید که تمام ریسک ها رو به طور کامل شناختین و آشنایی کاملی ازشون دارین.

Interactive Brokers (IBKR)-2

کارگزاری Interactive  (IBKR) یکی از محبوب ترین کارگزاری های سهامه که می تونین پیدا کنید. این کارگزاری بهتون امکان دسترسی به 150 بازار بورس تو دنیا رو میده. با IBKR می تونید سهام، ETF، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، معاملات آتی، ارز دیجیتال، ارز و حتی اوراق قرضه رو معامله کنین.

مزایای IBKR :

• تنوع فوق العاده: IBKR بیشترین تنوع دارایی ها رو برای سرمایه گذاری در سراسر جهان ارائه میده.
• بدون کارمزد عدم فعالیت: بر خلاف خیلی از کارگزاری های دیگه، IBKR ازتون کارمزد عدم فعالیت نمی گیره.
• سهام کسری: با IBKR می تونید سهام کسری هم بخرین، یعنی لازم نیست کل قیمت یه سهم رو برای خریدش داشته باشید.
• ابزارهای حرفه ای: IBKR ابزارهای نموداری پیشرفته و امکانات تحلیل تکنیکال قوی داره.
• تحقیقات رایگان: IBKR بهتون دسترسی رایگان به رتبه بندی های تحلیلگر از TipRanks، Refinitiv و Morningstar رو میده.

معایب IBKR:

• پیچیدگی: پلتفرم ها و برنامه های IBKR ممکنه برای مبتدی ها یه ذره پیچیده به نظر برسن.
• ساختار قیمت گذاری: ساختار قیمت گذاری IBKR برای بعض از دارایی ها می تونه پیچیده باشه.

با برنامه موبایل IBKR می تونید به همه امکانات این کارگزاری دسترسی داشته باشین. این برنامه نمودارهای پیشرفته با صدها شاخص داره و بهتون امکان معامله آسون دارایی ها رو میده.
اگر مبتدی هستین، ممکنه در ابتدا کار با IBKR یه ذره سخت باشه. برای این کار IBKR یه برنامه جداگانه به نام Global Trader  داره که برای مبتدی ها طراحی شده.

Robinhood-3

رابین هود یه برنامه جذاب برای سرمایه گذاریه که به تازگی خیلی محبوب شده. این برنامه برای کسایی که میخوان بدون دردسر و با کمترین هزینه توی بورس و ارز دیجیتال سرمایه گذاری کنن عالیه.

مزایای Robinhood :

• سادگی: رابط کاربری این برنامه خیلی ساده س و استفاده ازش خیلی راحته. حتی اگه هیچ تجربه ای توی سرمایه گذاری ندارید، میتونین به راحتی از رابین هود استفاده کنید.
• بدون کمیسیون:  برای معاملات سهام، ETF و ارز دیجیتال هیچ کمیسیونی از شما نمیگیره. این موضوع باعث میشه که سود بیشتری از سرمایه گذاری هاتون ببرید.
• سهام کسری: با Robinhood میتونید سهام کسری بخرید. این یعنی لازم نیست حتما کل یه سهم رو بخرید. مثلا اگه قیمت یه سهم 1000 دلاره، میتونید با 100 دلار فقط 1/10 اون سهم رو بخرید.
• دسترسی به عرضه اولیه عمومی (IPO): رابین هود به شما امکان میده که توی عرضه اولیه عمومی (IPO) شرکت کنید و سهام شرکت ها رو با قیمت اولیه بخرید. این یه فرصت عالیه برای سود کردن.
• مالکیت کامل ارزهای دیجیتال:  به شما مالکیت کامل ارزهای دیجیتالی که میخرید رو میده. این یعنی میتونید ارزهاتون رو به یه کیف پول دیگه منتقل کنید.

معایب رابین هود:

• خدمات محدود: رابین هود فقط امکان معامله سهام، ETF و ارز دیجیتال رو فراهم میکنه. شما نمیتونید از این برنامه برای خرید اوراق قرضه یا صندوق های سرمایه گذاری مشترک استفاده کنید.

نکاتی که باید به خاطر داشته باشید:

• قبل از شروع سرمایه گذاری، حتما تحقیقات خودتون رو انجام بدید و از ریسک های involved آگاه باشید.
• Robinhood فقط یه ابزاره. شما باید خودتون یاد بگیرید که چطور سرمایه گذاری کنید.

Acorns-4

Acorns یه برنامه جدیده که بهتون کمک می‌کنه پولتون رو راحت‌تر پس انداز و سرمایه‌گذاری کنید. این برنامه یه سری مزیت‌های جالب داره که بقیه برنامه‌ها ندارن:

با Acorns می‌تونین پول خرد خریدهاتون رو جمع کنین و به جای اینکه الکی خرجشون کنید، سرمایه‌گذاری کنین. مثلاً اگه یه قهوه 3,101  دلار بخرین، Acorns 0,899 دیگه بهش اضافه می‌کنه (و جمعش می‌کنه به 4 دلار) و بعد که مقدار مشخصی شد، خودش اتوماتیک براتون سرمایه‌گذاریش می‌کنه.

Acorns از یه سیستم “مشاور رباتیک” استفاده می‌کنه که به طور خودکار سبد سهامتون رو متعادل می‌کنه و سرمایه‌گذاری رو براتون خیلی راحت می‌کنه.

برای کسایی که می‌خوان بدون دردسر پولشون رو پس انداز و سرمایه‌گذاری کنن عالیه. فقط کافیه کارت بانکی‌تون رو به برنامه وصل کنید و بقیه کارها رو Acorns انجام می‌ده.

مزایای Acorns :

• گرد کردن پول خرد
• سرمایه‌گذاری خودکار
• ساده و راحت

معایب Acorns :

• هزینه اشتراک از 3 دلار در ماه شروع می‌شه

نکات مهم:

• Acorns فقط برای سهام ETF (صندوق‌های قابل معامله در بورس) قابل استفاده است.
• برای استفاده از اون باید حداقل 5 دلار سپرده گذاری کنید.

TradeStation-5

TradeStation یه برنامه معاملاتیه که واسه معامله گرهای فعال و باتجربه طراحی شده. این برنامه ابزارهای پیشرفته و کاربردی داره که می تونه به شما تو تحلیل و معامله بهتر کمک کنه.

مزایای TradeStation :

• ابزارهای پیشرفته: نمودارها و ابزارهای تحقیقاتی TradeStation از بهترین ها تو بازارن و به شما کمک می کنن تا معاملات دقیق تری انجام بدید.
• مناسب برای مبتدی ها: با اینکه TradeStation یه پلتفرم حرفه ایه، اما رابط کاربریش ساده و قابل فهمه و حتی مبتدی ها هم می تونن به راحتی ازش استفاده کنن.
• خرید و فروش بدون کارمزد: می تونید سهام و ETF رو بدون هیچ کارمزدی تو TradeStation بخرید و بفروشید.
• خودکارسازی استراتژی های معاملاتی: می تونید برنامه خودتون رو بنویسید تا استراتژی های معاملاتیتون رو به صورت خودکار اجرا کنه.

معایب TradeStation :

• کارمزد عدم فعالیت: اگه تو یه ماه هیچ معامله ای انجام ندید، 10 دلار کارمزد از حسابتون کم می شه.

سپرده اولیه:

• 10 دلار تو آمریکا
• 50 دلار تو انگلستان، استرالیا و سایر کشورها
• 100 دلار یا بیشتر تو بقیه کشورها

Wealthbase-6

Wealthbase  یه برنامه جذاب و سرگرم کننده هست که بهتون کمک می‌کنه تا با انجام بازی، فوت و فن بورس و سرمایه گذاری رو یاد بگیرید. یه جورایی مثل یه کلاس بورس میمونه که توش با بازی کردن یاد میگیری!
این برنامه برای مبتدی ها و کسایی که میخوان بدون ریسک، تجربه معامله توی بورس رو داشته باشن، خیلی مناسبه.

چطوری؟

1. برنامه رو دانلود می‌کنین.
2. یه بازی جدید می‌سازید و قوانینش رو تعیین می‌کنین. مثلا میتونید بگی چه سهام و ارزهای دیجیتالی رو میشه خرید و فروخت و بازی چقدر طول بکشه (معمولا تا 15 روز).
3. با پول مجازی شروع به معامله و سرمایه گذاری می‌کنین.
4. آخر بازی، هرکی که بیشترین سود رو کرده باشه برنده میشه!

مزایای Wealthbase :

• خیلی راحت میتونین باهاش کار کنین و اصول سرمایه گذاری رو یاد بگیرید.
• تا 5 نفر میتونن رایگان بازی کنن.
• میتونین با سهام، ETF و ارزهای دیجیتال مختلف معامله کنی.

معایب Wealthbase:

• فقط با پول مجازی میشه بازی کرد، نمیتونی با پول واقعی سرمایه گذاری کنی.
• بازی با تعداد زیاد پولی میشه، اگه بیشتر از 5 نفر بخوان بازی کنن، هر نفر باید 20 دلار بپردازه.

Public.com-7

دنبال یه راه جدید برای سرمایه گذاری هستین؟ Public.com  یه برنامه عالیه که بهتون اجازه میده نه فقط تو سهام و صندوق های ETF، بلکه تو چیزای جدید و هیجان انگیزی مثل NFT ها و آثار هنری هم سرمایه گذاری کنین!

با Public.com میتونی:

• با 100 دلار صاحب سهمی از یه اثر هنری 400 هزار دلاری بشین!
• یه CryptoPunk (یکی از معروف ترین NFT ها) با قیمت بالای 100 هزار دلار بخرین!
• سبد سرمایه گذاری خودتون رو با دارایی های جایگزین متنوع کنین!
• حتی اگه مبتدی هستید، به راحتی شروع به سرمایه گذاری کنین!

مزایای Public.com :

• استفاده از برنامه رایگانه!
• سرمایه گذاری بدون کارمزد تو سهام و ETF ها!
• پشتیبانی از دارایی های جایگزین مثل NFT ها و آثار هنری!
• ارائه سبدهای سرمایه گذاری خودکار و اسناد خزانه!

معایب Public.com :

• برای دسترسی به نمودارها و تحلیل های پیشرفته باید 8 دلار در ماه بپردازید!

Public.com  یه حساب پریمیوم هم داره که بهتون امکان دسترسی به نمودارها و تحلیل های پیشرفته رو میده. اگه به این اطلاعات نیاز دارید، میتونید این حساب رو فعال کنید.

Public.com  فقط تو آمریکا و انگلستان قابل استفاده است. اگه تو یه کشور دیگه زندگی می کنید، میتونید از یه برنامه مشابه مثل Robinhood استفاده کنید.

Ellevest-8

Ellevest  یه جورایی یه ربات مشاوره سرمایه گذاریه که مخصوص خانوما طراحی شده. با Ellevest میتونید ، یاد بگیرین چطوری سرمایه گذاری کنین، Ellevest کلی منابع آموزشی داره که بهتون کمک می‌کنه تا با دنیای سرمایه گذاری آشنا بشین.
با توجه به هدف ها و ریسک پذیری تون، یه سبد سرمایه گذاری مناسب براتون انتخاب می‌کنه و به طور خودکار اونو مدیریت می‌کنه.

و اگه به کمک بیشتری نیاز دارین، میتونید با یه مشاور مالی صحبت کنین.

Ellevest یه برنامه عالیه برای خانوم هاییه که میخوان به طور ساده و آسون سرمایه گذاری کنند. این برنامه به خصوص برای مبتدی ها مناسبه و بهشون کمک میکنه تا با مفاهیم سرمایه گذاری آشنا بشن.

مزایای  Ellevest  :

• کار باهاش خیلی راحته و حتی اگه هیچ تجربه ای تو سرمایه گذاری ندارین، میتونید ازش استفاده کنین.
• همه کارها رو براتون انجام میده، شما فقط باید پولتون رو واریز کنین و بقیه کارها رو به  Ellevest بسپارین.
• اگه به کمک بیشتری نیاز دارین، میتونین با یه مشاور مالی صحبت کنید.

معایب  Ellevest  :

•  Ellevest ماهیانه 12 دلار هزینه داره.

Fundraise-9

Fundraise  یه پلتفرم جدیده که به شما امکان می‌ده سرمایه گذاری‌های متنوعی رو با کمترین پول انجام بدید. با این پلتفرم می‌تونید توی املاک و مستغلات، شرکت‌های خصوصی و استارت‌آپ‌ها با حداقل 10 دلار سرمایه گذاری کنید و سبد سرمایه گذاری خودتون رو متنوع‌تر کنید.

چطوری کار می‌کنه؟

• شما توی Fundraise ثبت نام می‌کنید و به لیست دارایی‌های مختلفی که برای سرمایه گذاری ارائه شده دسترسی پیدا می‌کنید.
• هر کدوم از این دارایی‌ها یه قیمت و یه سری اطلاعات دیگه داره که می‌تونید بررسی کنید.
• وقتی یه دارایی رو پیدا کردید که دوست دارید، می‌تونید با هر مبلغی که می‌خواین (حداقل 10 دلار) توی اون سرمایه گذاری کنید.
• سود سهام به طور خودکار دوباره سرمایه گذاری میشه تا پولتون بیشتر بشه.

مزایای Fundraise   :

• سرمایه گذاری با کمترین پول: فقط با 10 دلار می‌تونید شروع کنید.
• تنوع در سرمایه گذاری: می‌تونید توی انواع مختلف دارایی‌ها سرمایه گذاری کنید.
• سود سهام خودکار: سود سهام به طور خودکار دوباره سرمایه گذاری میشه.
• دسترسی به شرکت‌های خصوصی: می‌تونید قبل از اینکه سهامی عام بشن توی شرکت‌های فناوری سرمایه گذاری کنید.

معایب Fundraise :

• برای سرمایه گذاری توی بعضی از دارایی‌ها باید هزینه بپردازید.

یه سری نکات دیگه:

• Fundraise یه مشاور املاک هم داره که می‌تونه به شما توی انتخاب بهترین گزینه برای سرمایه گذاری کمک کنه.
• Fundraise به طور سالانه یه هزینه مشاوره و یه هزینه مدیریت از شما دریافت می‌کنه.
• حداقل سرمایه گذاری برای هر دارایی می‌تونه متفاوت باشه.

Investing.com-10

Investing یه جور سامانه و سایت عالیه که می‌تونین توش کلی اطلاعات و ابزارهای مالی مربوط به بازارهای مختلف دنیا رو پیدا کنید.

چیکار می‌کنه؟

•  هر چی خبر داغ و مهم تو دنیای بورس و اوراق بهادار و اینا باشه رو می‌تونین تو Investing پیدا کنین.
•  یه عالمه آدم متخصص تو Investing هستن که بازار رو تحلیل می‌کنن و نظرشون رو بهتون می‌گن.
• می‌تونید قیمت و نمودار سهام و ارز و طلا و هر چی که فکرش رو بکنید رو تو Investing ببینید.
• یه عالمه اطلاعات دقیق و تخصصی درباره بازارهای مالی تو Investing پیدا می‌کنین.
•  می‌تونین از ابزارهای مختلف Investing واسه تحلیل و مدیریت سرمایه‌گذاری‌هاتون استفاده کنین.

Investing یه پورتال مالیه که تو دنیا معروفه و میشه گفت یه جورایی یه مرجع کامله برای کسایی که دنبال اخبار و تحلیل بازارهای مالی هستن. این پورتال 29 تا نسخه به 23 زبان مختلف داره و میشه از طریق گوشی های اندروید و آیفون هم بهش دسترسی داشت و استفاده از خیلی خدمات Investing رایگانه.

چند تا نکته دیگه:

• Investing  یه سرویس رایگانه، ولی اگه بخواید از بعضی امکانات پیشرفته ترش استفاده کنید باید اشتراک بخرید.
• Investing از سال 2007 فعال بوده و تا الان تونسته میلیون ها کاربر از سراسر دنیا رو جذب کنه.

نام پلتفرم	مزایا	معایب
XTB	• اهرم بالا • کمیسیون 0% برای سهام و ETF • اسپردهای رقابتی • برنامه موبایل • نمودارهای پیشرفته • ابزارهای مختلف	• دارایی‌ها به صورت CFD هستن • معاملات اهرمی ریسک بالایی دارن
Interactive Brokers (IBKR)	• تنوع فوق العاده • بدون کارمزد عدم فعالیت • سهام کسری • ابزارهای حرفه ای • تحقیقات رایگان	• پیچیدگی • ساختار قیمت گذاری پیچیده
Robinhood	• سادگی • بدون کمیسیون • سهام کسری • دسترسی به عرضه اولیه عمومی (IPO) • مالکیت کامل ارزهای دیجیتال	• خدمات محدود • فقط برای سهام، ETF و ارز دیجیتال
Acorns	• گرد کردن پول خرد • سرمایه‌گذاری خودکار • ساده و راحت	• هزینه اشتراک • فقط برای سهام ETF
TradeStation	• ابزارهای پیشرفته • مناسب برای مبتدی ها • خرید و فروش بدون کارمزد • خودکارسازی استراتژی های معاملاتی	• کارمزد عدم فعالیت • سپرده اولیه
Wealthbase	• یادگیری آسان • سرگرم کننده • بدون ریسک • تنوع دارایی ها	• فقط با پول مجازی • پولی برای بازی با تعداد زیاد
Public.com	• استفاده رایگان • سرمایه گذاری بدون کارمزد در سهام و ETF ها • پشتیبانی از دارایی های جایگزین • ارائه سبدهای سرمایه گذاری خودکار و اسناد خزانه	• برای دسترسی به نمودارها و تحلیل های پیشرفته باید 8 دلار در ماه بپردازید • فقط در آمریکا و انگلستان قابل استفاده است
Ellevest	• کار باهاش خیلی راحته • همه کارها رو براتون انجام میده • • اگه به کمک بیشتری نیاز دارین، میتونین با یه مشاور مالی صحبت کنید	• Ellevest ماهیانه 12 دلار هزینه داره
Fundraise	• سرمایه گذاری با کمترین پول (حداقل 10 دلار) • تنوع در سرمایه گذاری • سود سهام خودکار • دسترسی به شرکت‌های خصوصی	• برای سرمایه گذاری توی بعضی از دارایی‌ها باید هزینه بپردازید • Fundraise به طور سالانه یه هزینه مشاوره و یه هزینه مدیریت از شما دریافت می‌کنه • حداقل سرمایه گذاری برای هر دارایی می‌تونه متفاوت باشه
Investing.com	• هر چی خبر داغ و مهم تو دنیای بورس و اوراق بهادار و اینا باشه رو می‌تونین تو Investing پیدا کنین. • یه عالمه آدم متخصص تو Investing هستن که بازار رو تحلیل می‌کنن و نظرشون رو بهتون می‌گن. • می‌تونید قیمت و نمودار سهام و ارز و طلا و هر چی که فکرش رو بکنید رو تو Investing ببینید. • یه عالمه اطلاعات دقیق و تخصصی درباره بازارهای مالی تو Investing پیدا می‌کنین. • می‌تونین از ابزارهای مختلف Investing واسه تحلیل و مدیریت سرمایه‌گذاری‌هاتون استفاده کنین.	• Investing یه سرویس رایگانه، ولی اگه بخواید از بعضی امکانات پیشرفته ترش استفاده کنید باید اشتراک بخرید

 

چطور یه اپلیکیشن سرمایه گذاری مناسب انتخاب کنیم؟

مقررات:

اولین قدم اینه که مطمئن بشیم اپلیکیشن مورد نظرمون توسط یه سازمان دولتی معتبر تایید شده. این کار خیلی مهمه چون ازمون در برابر کلاهبرداری محافظت می‌کنه.

مثلا تو آمریکا، یه سازمان به اسم FDIC وجود داره که حساب‌های مشتریان کارگزاری‌ها رو تا سقف ۲۵۰ هزار دلار بیمه می‌کنه. تو انگلستان هم یه سازمان مشابه به اسم FSCS هست که تا سقف ۸۵ هزار پوند به هر فرد خسارت پرداخت می‌کنه.

پس بهتره اپلیکیشن‌هایی رو انتخاب کنیم که توسط سازمان‌های معتبر مثل SEC، FINRA یا FCA تایید شده باشن.

محدوده دارایی‌ها:

سعی کنید یه اپلیکیشنی رو انتخاب کنید که تنوع زیادی از دارایی‌ها رو ارائه بده، مثل سهام، ETF، اوراق قرضه، کالاها و حتی ارزهای دیجیتال. اینطوری می‌تونید همه سرمایه‌گذاری‌هاتون رو تو یه جا مدیریت کنید و نیاز نیست بین چندتا اپلیکیشن مختلف جابجا بشید.

البته بعضیا ممکنه بخوان تو دارایی‌های خاص مثل هنر، NFT، املاک و یا شرکت‌های خصوصی قبل از عرضه عمومی سرمایه‌گذاری کنن. تو این حالت، شاید اپلیکیشن اولیه شما همه نوع دارایی رو ارائه نده.

کارمزدها:

مقایسه کارمزدهای مختلف اپلیکیشن‌ها خیلی مهمه. بعضیا کارمزدهای ثابتی برای هر معامله می‌گیرن، بعضیا درصدی از سود شما رو برمی‌دارن و بعضیا هم ترکیبی از این دو روش رو استفاده می‌کنن.

سعی کنید اپلیکیشن‌هایی رو انتخاب کنید که کارمزدهای کمی دارن، مخصوصا اگه می‌خواین زیاد معامله کنید.

ابزارها:

اپلیکیشن‌های مختلف ابزارهای مختلفی برای تحلیل و معامله ارائه می‌دن. بعضیا ابزارهای ساده‌ای دارن که برای مبتدی‌ها مناسبه، بعضیا هم ابزارهای پیشرفته‌ای دارن که برای حرفه‌ای‌ها خوبه.

قبل از انتخاب اپلیکیشن، ببینید چه نوع ابزارهایی نیاز دارید و اپلیکیشن مورد نظرتون اون ابزارها رو ارائه می‌ده یا نه.

بهترین سرمایه گذاری چیه؟

همه چی بستگی به این داره که چقدر ریسک پذیرید و چقدر برای سرمایه گذاری وقت دارین.

اگه دارید به سن بازنشستگی نزدیک میشین و دنبال یه سرمایه گذاری مطمئن هستین، بهتره سراغ اوراق قرضه و سهام شرکت های بزرگ و معتبر برید. اینجوری ریسکتون خیلی پایین میاد و میتونین با خیال راحت پولتون رو سرمایه گذاری کنین.

اما اگه جوون هستین و تا بازنشستگی کلی وقت دارین، میتونید یه کوچولو ریسک کنین و توی چیزای پر سودتر سرمایه گذاری کنین. مثلا میتونید توی ارز دیجیتال یا سهام شرکت های نوپا سرمایه گذاری کنین. البته یادتون باشه که اینجوری ریسکتون هم بیشتره و ممکنه پولتون رو از دست بدین.

پس قبل از هر کاری، اول باید بفهمید که چقدر ریسک پذیرین و چقدر برای سرمایه گذاری وقت دارین. بعد با توجه به این دو تا موضوع، بهترین سرمایه گذاری رو برای خودتون انتخاب کنین.

یه نکته دیگه هم که باید بهش توجه کنین اینه که هیچوقت همه تخم مرغ هاتون رو توی یه سبد نذارید. یعنی همه پولتون رو توی یه جا سرمایه گذاری نکنین. بهتره پولتون رو توی چند تا جای مختلف سرمایه گذاری کنید تا اگه یه جا ضرر کردین، بتونین از جای دیگه جبرانش کنین.

 یه راهنمایی ساده درباره هزینه‌های سرمایه‌گذاری

کارمزدها:

• کمیسیون: بهترین برنامه‌ها برای خرید سهام و ETFکمیسیون نمی‌گیرند. برای ارز دیجیتال هم بعضیا کمیسیون کمی می گیرن یا بدون کمیسیون ارائه می‌کنند.
• اسپِرِد: این تفاوت بین قیمت خرید و فروش هست که معمولاً موقع سفارش خرید یا فروش باید بپردازید. بهترین برنامه‌ها اسپرد کمی دارند که برای معامله‌گران فعال خوبه.
• هزینه‌های مدیریت: این هزینه برای مشاوره‌های رباتیک یا ETFها هست. معمولاً کمتر از 1% در سال هست و به نوع مشاوره یا ETF بستگی داره.
• هزینه‌های پلتفرم: بعضیا برای استفاده از امکانات خاص مثل تحقیقات یا پلتفرم‌های پیشرفته‌تر، پول می‌گیرند.
• هزینه‌های دیگه: مثل واریز و برداشت پول، یا اگر بعد از 12 ماه وارد حسابتون نشید.

ابزارها و تحلیل‌ها:

• ابزارهای قوی: برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران باتجربه خوبه.
• نمودارها: مثل میله‌ای.
• شاخص‌ها: مثل میانگین متحرک، استوکاستیک و …
• تحلیلگران: بعضیا مثل IBKR به شما دسترسی رایگان به تحلیلگران TipRanks می‌دن که خیلی مفیده.

حداقل سپرده:

• بدون حداقل سپرده: خیلی از برنامه‌ها اینطوری هستند.
• حداقل سپرده کم: بعضیا برای شروع به 10 یا 50 دلار نیاز دارند.
• مزیت: می‌تونید پلتفرم رو بدون ریسک امتحان کنید.

حساب‌های آزمایشی:

• مثل شیرجه زدن تو استخر عمیقه، بدون اینکه خیس بشین!
• با پول مجازی می‌تونید یاد بگیری چطوری معامله کنین، بدون اینکه پول واقعی از دست بدین.
• هم برای مبتدی‌ها خوبه و هم برای حرفه‌ای‌ها که می‌خوان استراتژی‌های جدید رو امتحان کنن.

روش‌های پرداخت:

• ببینین چه روش‌هایی برای واریز و برداشت پول از حسابتون وجود داره.
• بهترین برنامه‌ها معمولاً چند تا روش مختلف دارن، مثل کارت به کارت یا حواله بانکی.
• کارت‌های اعتباری امن‌ترن، چون می‌تونین در صورت مشکل، پولتون رو از بانک پس بگیرین.
• یه روش راحت و کم‌هزینه انتخاب کنین.

خدمات مشتری:

• خیلی مهمه! چون اولین جاییه که اگه مشکلی داشتین می‌تونید بهش مراجعه کنین.
• خدمات خوب می‌تونه یه تجربه بد رو خوب کنه، ولی خدمات بد همه چیز رو خراب می‌کنه.
• نشون‌دهنده تعهد شرکت به رضایت مشتریه.
• دنبال برنامه‌هایی باشین که از طریق تلفن، ایمیل یا چت زنده پشتیبانی می‌کنن.

انواع برنامه‌های سرمایه‌گذاری:

• کپی ترید:
  • معاملات معامله‌گران باتجربه رو کپی می‌کنین.
  • برای مبتدی‌ها خوبه و می‌تونن از تجربه‌ی حرفه‌ای‌ها استفاده کنن.
  • می‌تونید سبد خودتون رو متنوع کنین و ریسک رو کم کنین.
• مشاوران روبو:
  • مثل کپی تریده، ولی با هوش مصنوعی.
  • برای کسایی که وقت یا حوصله‌ی یادگیری ندارن خوبه.
  • ارزون‌تر از مشاوران مالیِ واقعی هستن.
• سرمایه‌گذاری‌های جایگزین:
  • مثل سرمایه‌گذاری در هنر یا املاک.
  • می‌تونه تنوع خوبی برای سبد سرمایه‌گذاری‌ تون باشه.
  • می‌تونه سود خوبی داشته باشه و در برابر تورم هم مقاوم باشه.

خلاصه عرض کنم که:

یه برنامه سرمایه گذاری خوب میتونه زندگیتون رو از این رو به اون رو کنه!

یه برنامه درست و حسابی میتونه دروازه ثروت و آینده مالی روشن رو به روتون باز کنه. واسه همین مهمه که قبل از انتخاب، یه ذره دقت کنید و یه برنامه ای رو انتخاب کنین که هم کارمزدش مناسب باشه، هم ابزارها و تحلیل های دقیق و کاملی رو بهتون ارائه بده و هم پشتیبانی قوی داشته باشه. یه جورایی باید مطمئن باشین که پولتون رو میسپاری دست یه آدم یا یه شرکت معتبر، ما تو مقاله ای درباره اپلیکیشن های کسب و کار به اسم” معرفی ۱۰ تا از بهترین و محبوب ترین اپلیکیشن های کسب و کار(تجاری)” یه سری اپلیکیشن کاربردی برای مدیریت کسب و کار معرفی کردیم که پیشنهاد میدم مطالعه ش کنین.

و در آخر، یادت باشه که سرمایه گذاری یه کار بلند مدته. پس صبور باش و انتظار نداشته باش که یه شبه پولدار بشی.

تو نظرات بگین که از چه اپلیکیشن هایی برای سرمایه گذاری استفاده می کنین؟

و اینم بگم که ادی موب، یه راه حل جذاب برای کسب درآمد دلاری از گوگل. تیم ادی موب، یه گروه باحال و خلاق هستن که لقب بزرگترین ارائه دهنده خدمات گوگل در ایران رو یدک می‌کشن. این تیم با ارائه پنل‌های فوق تخصصی ادموب، ادسنس و یوتیوب، به شما کمک می‌کنه تا از طریق تبلیغات توی اپلیکیشن‌ها، سایت‌ها و ویدیوهاتون، به یه درآمد دلاری جذاب برسید.

سوالات متداول

چه نوع سرمایه گذاری هایی را می توان با استفاده از این اپلیکیشن ها انجام داد؟

اپلیکیشن های سرمایه گذاری طیف وسیعی از گزینه های سرمایه گذاری را ارائه می دهند، از جمله:

• سهام: خرید و فروش سهام شرکت های مختلف
• صندوق های سرمایه گذاری: سرمایه گذاری در سبدی از اوراق بهادار که توسط یک متخصص مدیریت می شود
• ارزهای دیجیتال: خرید و فروش ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم
• کالاها: سرمایه گذاری در کالاهایی مانند طلا، نقره و نفت
• املاک و مستغلات: سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به صورت آنلاین

کدام اپلیکیشن برای من مناسب است؟

انتخاب بهترین اپلیکیشن سرمایه گذاری به عوامل مختلفی بستگی دارد، از جمله:

• اهداف سرمایه گذاری شما: به دنبال سود کوتاه مدت هستید یا بلندمدت؟
• میزان ریسک پذیری شما: چقدر حاضرید ریسک کنید؟
• تجربه و دانش شما: چقدر در مورد سرمایه گذاری می دانید؟
• هزینه های اپلیکیشن: هر اپلیکیشن هزینه های خاص خود را دارد.

آیا این اپلیکیشن ها امن هستند؟

امنیت اپلیکیشن های سرمایه گذاری یک موضوع مهم است. قبل از استفاده از هر اپلیکیشنی، باید مطمئن شوید که توسط یک شرکت معتبر و مجاز ارائه شده است. همچنین باید به دنبال ویژگی های امنیتی مانند احراز هویت دو مرحله ای باشید.

چگونه می توانم از این اپلیکیشن ها استفاده کنم؟

استفاده از اکثر اپلیکیشن های سرمایه گذاری آسان است. شما باید یک حساب کاربری ایجاد کنید، اطلاعات مالی خود را وارد کنید و سپس شروع به سرمایه گذاری کنید. اکثر اپلیکیشن ها منابع آموزشی و پشتیبانی مشتری ارائه می دهند تا به شما در شروع کار کمک کنند.

جمع آوری و تالیف: فاطمه بیابانی

منابع:

techopedia | techcrunch | ibkrcampus